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工行外部欺诈风险信息系统筑起电信防骗安全防线 

   为破解电信诈骗防控难题，工商银行于近期成功研发并投产了外部欺诈风险信息系统，为客户资金安全筑起了一道坚实的防火墙。
   运用风险信息大数据，该系统在实战中得到检验，并立下赫赫战功。统计显示，工行外部欺诈风险信息系统自去年10月中旬投入应用以来，已成功防堵电信诈骗案件105笔，为全国各地的客户避免经济损失555.11万元，受到广泛关注和好评。工商银行邛崃支行成功堵截巨额电信诈骗,便是该系统成功堵截众多欺诈事件中的一个“缩影”。
   前不久，一位中年妇女收到自称是其侄儿的短信，要求立即汇款100万元到指定账户，用于发放民工工资。由于客户侄儿的确在外地做工程，客户对此并无半点疑虑，随即来到工行邛崃支行营业室办理转账汇款业务。当班柜员邱灵易在办理业务过程中，业务系统自动提示：“收款账户涉嫌电信诈骗”。邱灵易回忆称，“这条提示信息与前几天做外部欺诈风险信息系统测试时出现的画面相同，于是我立马将情况向当班现场主管和网点负责人及支行汇报。”
   见业务迟迟未办妥，客户不停催促。为确保客户资金安全，现场主管将客户带至贵宾休息区，并与客户进行沟通，告知客户可能是诈骗行为。在现场主管的耐心劝导下，客户与侄儿进行电话联系，经核实，该事件确为电信诈骗。看到自己的资金免遭损失，客户十分感谢，称赞工商银行是“最安全的银行”。
   工行相关负责人告诉记者，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。
   以防控电信诈骗为例，客户到网点汇款，收款人账号会通过前台系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的前台业务处理系统就自动弹出风险预警提示，要求工作人员按照业务规定和风险规则处置。
   邛崃支行营业室主任徐兰表示，“邛崃支行将进一步提升网点柜员在办理业务环节的外部欺诈风险识别防控能力与水平，按照业务规定和风险规则处置，同时凭借外部欺诈风险信息系统，对客户进行更为精准、有效的风险提示，为客户资金增加一道安全防火墙。” 本报记者 马黎