南充市警银企成功拦截一起涉诈黄金交易

金融投资网讯(李颖 赵金国 记者 黄凌屹) “我们这里有顾客符合情况，快来！”四川省南充市一家金店店主在警银企工作群里紧急回复道。3月25日上午，一名中年女性前往金店购买黄金，进店便告知要在19万元内购买161克金条，经挑选金条后仅160克，顾客执意再买1克金豆凑数。

“购买金额大”、“看重克数，不看重款式”“克数不足，金豆凑数”等疑点触发店员警觉，随即开展客户尽职调查，并登记客户基本身份信息。正值此时，南充市反诈中心在工作群里发出购买160克左右黄金线索，店员立即反应，将此前登记的客户身份信息同步上报至中国人民银行南充市分行和南充市反诈中心，并以交易需要进一步登记为由拖延客户离开，直至成功拦截购买人胡某。经公安核查，购买人胡某受电诈分子“洗脑”，携涉诈资金前往金店购金，并将按犯罪分子的要求将购买的黄金交至指定地点。

记者进一步了解到，自2025年8月以来，中国人民银行南充市分行按照上级行要求，聚焦法律法规、客户尽职调查、可疑交易识别等内容，建立警银企涉贵金属和宝石线索共享及处置工作机制，搭建覆盖辖内市县两级公安机关、从业机构等工作平台，多举措加强辖内贵金属和宝石从业机构监管。目前已将150余家贵金属和宝石从业机构纳入名录库，对从业机构人员常态化开展反洗钱政策制度、典型案例宣培工作，剖析可疑人员行为特征和涉诈洗钱手法，让从业人员知晓利用黄金洗钱典型情形，熟知大额和可疑交易报告上报标准和流程，实现政策传递、线上答疑、可疑线索瞬时响应。

据悉，黄金因其高价值、易变现、交易便利、难追踪的特性，逐渐被犯罪分子用于“清洗”不法资金，其手法也呈现出专业化、隐蔽化、规模化和链条化特征。面对新兴洗钱手法，中国人民银行南充市分行温馨提示公众要警惕电信网络诈骗，切勿相信他人诱导，使用涉案资金购买黄金洗钱，自觉抵制利用黄金交易洗钱行为。

“下一步，中国人民银行南充市分行将进一步加强与公安的协作配合，持续提升贵金属和宝石从业机构反洗钱履职能力，筑牢防范和打击洗钱违法犯罪安全防线。”中国人民银行南充市分行相关负责人对记者如是说。