四川资阳：织密县域反洗钱“防护网”

金融投资网讯(张露瑶 记者 黄凌屹) 在安岳县第一职业技术学校，一堂“反洗钱+防诈骗”主题课正在热烈进行；在农发行乐至支行，机构负责人围绕新修订的《中华人民共和国反洗钱法》为员工讲授履职要点；在安岳县案情研判会上，公安部门、检察院、法院与人民银行工作人员正就一起涉贪腐洗钱线索深入会商……这些场景，正是人民银行资阳市分行推动反洗钱工作向县域延伸的生动缩影。

随着金融监管体制改革落地，人民银行资阳市分行按照优化反洗钱业务流程的工作要求，坚持系统谋划，构建起“上下联动、部门协同、精准监管、全民参与”的工作格局，蹚出一条县域反洗钱监管的新路径。

协同联动，打破“各自为战”

记者了解到，中国人民银行资阳市分行立足实际，将反洗钱工作纳入地方治理框架，先后与安岳、乐至两县政府签署《金融支持县域经济合作备忘录》，明确“一案双查”、线索移送等机制，推动纪委监委、公安部门、检察院、法院等多部门形成合力。

建立覆盖市县两级的联络员机制，组建专项工作群，政策动态、典型案例、风险提示随时共享。联合市级部门常态推动县域打击洗钱犯罪工作会商，深挖县域洗钱案件，一场场“小而精”的会商研讨在市县之间频繁开展。2025年以来，累计召开16次跨部门研讨会，围绕贷款诈骗、贪污腐败等上游犯罪背后的洗钱风险抽丝剥茧、精准画像。

“过去线索移交慢，调查难，很多案件卡在初期摸排。”安岳县公安局一位民警深有感触，“现在信息互通、定期会商，从发现到立案明显提速。”依托协同机制，2025年以来，资阳市推动县域洗钱案件判决4起，持续保持打击高压态势。

精准监管，把力量下沉到一线

面对县域反洗钱义务机构“数量多、分布广、管理弱”的特点，资阳市分行逐一摸清底数，建立起覆盖54家县域金融机构和62家贵金属和宝石行业商户的“监管名录”，结合实际动态调整，并实施分类管理。

在对市级金融机构开展执法检查或监管走访时，均延伸至其下辖县域机构。2025年以来，累计延伸检查11家，确保压力传导不断档。同时修订综合评价指标，将县域机构反洗钱履职情况纳入对市级机构的考评体系，借力义务机构垂直管理，实现“以上带下、一体推进”。

探索贵金属和宝石行业监管路径，联合公安机关对60余家县域商户进行走访，组织专题培训，建立可疑交易线索共享机制。2025年以来，指导县域商户拦截涉诈黄金交易2笔，向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告3份，完成对2家商户的洗钱风险评估。

宣教融合，让反洗钱走进群众

反洗钱不仅是监管部门的职责，更离不开社会公众的理解与参与。为提升县域群众防范意识，人民银行资阳市分行组织金融机构开展了一系列接地气的宣教活动。在安岳县第一职业技术学校设立辖区首个县域反洗钱宣教基地；在雁江区丹山镇太平村，用真实案例解读出租、出借银行卡背后的洗钱风险；在乐至县陈毅故里等景区设立流动宣传点，揭露虚拟货币、网络赌博等新型洗钱手段；深入安岳县途虎汽修厂等企业一线，剖析“高薪兼职”“代收货款”等高发骗局……

同步打造“线上+线下”宣传矩阵：依托“掌上资阳”平台开展反洗钱知识展播4场，触达群众超4万人次；“3·15”期间推出线上有奖问答，累计参与3.78万人次，浏览量近15万次，有效扩大了覆盖面和影响力。

织密一张网，守护一方安。人民银行资阳市分行以机制创新为笔，以实干担当为墨，奋力书写县域反洗钱治理的新答卷。从协同破局到监管落地，从精准施策到全民参与，这张越织越密的“防护网”，正为县域金融安全筑起更加坚实的屏障。