筑牢反诈防线，厦门国际银行上海分行多措并举筑牢反诈安全屏障

“这笔钱是我多年的积蓄，幸好你们拦住了。”近日，厦门国际银行上海金桥支行通过细致识别、及时劝阻和警银联动，成功帮助一名年近七旬客户避免100万元资金损失。这起案例，也是厦门国际银行上海分行持续推进反诈工作的一个缩影。

当天中午，张女士在他人陪同下来到金桥支行办理转账业务。起初，客户表示需支取10万元现金，随后又改称拟向陪同人员转账10万元，并向某公司账户转账90万元，用途为“投资入股”。经办人员在办理过程中发现，客户对投资项目、收益来源和潜在风险均无法清晰说明，而陪同人员则多次代替客户回答问题。结合客户前期账户大额资金转入、定期存单支取等情况，支行判断该笔交易疑似存在投资诈骗风险。

发现异常后，支行立即暂停业务办理，并由营业主管进一步核实情况。工作人员一方面耐心向客户提示风险，提醒其谨慎核实所谓投资项目真实性；另一方面迅速启动警银联动机制，联系属地公安到场协助核查。经进一步了解，相关企业缺乏实际经营背景，资金接收账户存在明显异常。最终，在支行、公安民警和客户家属共同劝导下，张女士放弃转账，100万元养老资金得以安全保全。

厦门国际银行上海金桥支行同事与民警劝导现场

厦门国际银行上海虹口支行积极参与反诈宣传工作

成功劝阻的背后，离不开该行长期以来对反诈机制建设的持续投入。近年来，厦门国际银行上海分行坚持将反诈防控嵌入日常经营管理，通过完善账户风险识别机制、强化异常交易监测、加强厅堂员工培训、深化警银协作等方式，持续提升反诈实战能力。辖内上海虹口支行通过设置反诈宣传专区、开展厅堂微沙龙、联合社区和民警开展宣传等方式，不断扩大金融反诈宣传覆盖面，获评“2025年度虹口区反诈示范网点”。该行员工田春磊先生也因成功识别并劝阻客户异常交易，获评“2025年度上海市反诈突出个人”及“2025年度虹口区反诈先进个人”。2026年以来，该行持续强化老年客群的服务意识与风险识别，凭借敏锐的反诈意识及专业的洞察能力，与辖区公安机关紧密合作，成功挽回群众经济损失近700万元。

除了一线网点的敏锐识别，科技赋能和机制建设同样是反诈工作的关键支撑。作为上海市相关试点银行之一，厦门国际银行上海分行积极参与警银联动机制建设，推动反诈工作从“人工识别、事后处置”向“系统交互、前端拦截”延伸。该行全力协调银行内部开发资源，深度参与专线双向交互警银平台的机制研究、技术方案讨论与系统上线，为降低涉诈案件数量、提升账户风险管理质效提供了关键技术支撑。

厦门国际银行上海分行参与反诈宣传工作

该行从厅堂一线的风险识别，到警银平台的系统支撑；从面对面劝阻客户转账，到常态化开展金融安全宣教，厦门国际银行上海分行正在通过更立体、更高效的反诈体系，织密群众资金安全防护网。未来，该行将继续把反诈工作作为金融为民的重要实践，持续推进风险防控、警银联动和金融宣教深度融合，重点关注老年人等易受骗群体，帮助公众提升识诈、防诈、反诈能力，以实际行动守护群众“钱袋子”。(金讯)