异地转入、表述含糊、辗转多行——渤海银行双流支行警银联动拦截19万元电诈资金

19万元资金由异地非同名账户转入后随即要转出，客户对资金用途语焉不详，辗转多家银行尝试办理转账……近日，渤海银行双流支行工作人员凭借敏锐的风险识别和规范的反诈处置流程，成功拦截一起涉案19万元的电信诈骗转账，并协助警方冻结涉诈账户，切实守护了客户资金安全。

异常交易：客户闪烁其词

近日，客户甘女士前往渤海银行双流支行申请办理转账业务。经办人员按反诈要求核查转账用途及资金流水，发现该笔19万元资金当日由异地非同名账户转入，随即要转至客户本人名下异地其他银行账户。面对工作人员关于资金来源、转账缘由的询问，甘女士表述含糊、逻辑不清，风险特征十分明显。

工作人员当即开展风险劝阻，耐心讲解电信诈骗典型案例，提示潜在风险。然而甘女士以办理流程繁琐为由，中途匆忙离开网点。

联动预警：跨网点布控

为防止风险扩散，双流支行第一时间启动应急处置机制，对涉事账户采取持续关注、暂停非柜面业务等风控措施，同步将客户信息共享至渤海银行同城各支行，实现风险预警联动。同时，主动对接反诈中心及属地派出所，做好协同处置准备。

多番尝试：三次返回网点被拒

甘女士离开双流支行后，辗转前往渤海银行同城其他支行尝试转账，均因预警信息被果断拒绝。随后，她先后三次返回双流支行，情绪愈发激动，反复要求办理转账。网点工作人员始终坚守风控底线，冷静沟通，并立即联系属地派出所请求现场支援。

警方确认：账户涉诈被冻结

民警抵达现场后，经核查确认甘女士手机内安装有疑似诈骗软件，且存在多条反诈中心来电未接记录，综合判断该笔转账资金高度可疑。民警当场告知客户暂停办理支取业务，并结合案例开展针对性反诈警示教育。该涉事账户随后被安徽省宿州市公安局刑警支队依法冻结，19万元潜在电信诈骗风险被彻底化解。

渤海银行双流支行表示，将持续常态化开展反诈知识培训，提升员工风险识别与应急处置能力，深化警银联动机制，织密织牢金融反诈防护网，切实守护广大群众的“钱袋子”。(金讯)