一点一滴中的温情守护——渤海银行成都分行将反洗钱与防非工作融入日常

近日，一位七旬老人执意转账6万余元给“熟人介绍”的投资平台，银行柜员耐心劝阻无效后，迅速启动银警联动机制，最终成功拦截。这是渤海银行成都分行在全国第17个打击和防范经济犯罪宣传日前后，为百姓守护“钱袋子”的一个缩影。从柜面到广场、从社区到公园，该行用一次次温情守护和专业防线，筑牢金融安全防火墙。

细微之处见真章：一份“先放行后拦截”的智慧与坚守

在渤海银行成都分行营业部，曾发生让人捏了把汗的一幕。一位年过七旬的老人执意办理6万余元跨行转账，声称投向一个“熟人介绍、保本保息、利息比银行高几倍”的平台。柜员敏锐察觉异常，查询发现该平台并无金融备案资质。面对老人的不理解，柜员耐心讲解非法集资特征，老人仍固执己见。银行立即启动银警协同机制：一边联系辖区民警联合劝阻，一边采取“先放行、后拦截”的应急策略——允许转账但立即联系收款银行紧急止付。最终，在民警和双方银行紧密协作下，6万余元在到账前被成功截停。

广场社区齐发力：看得见的“金融课堂”

温情不止在柜台。渤海银行资阳分行在苌弘广场设立宣传展台，通过展板、问答等形式，把《反洗钱法》和非法集资识别技巧变成老百姓听得懂的大白话。“如果有人让您投‘虚拟货币’，说一年翻三倍，您信不信？”“不信！”答对的大妈领到洗衣粉，笑得合不拢嘴。工作人员重点拆解“养老服务”“消费返利”“区块链理财”等新型骗局，反复提醒：不轻信高息诱惑、不随意转账汇款、不出租出借银行卡。

渤海银行青羊支行工作人员走进小区举办“守护百姓钱袋子”主题沙龙。真实案例改编的小品让台下观众时而紧张时而捧腹，当“骗子”说出“保本无风险”时，全场齐喊：“是假的！”一位独居老人感慨：“以前总觉得诈骗离我很远，今天才知道，那些叫我‘干妈’的人是盯着我的养老钱。”

银警协同筑防线：常态化守护从不止于“宣传日”

一次成功拦截并非偶然，而是日常制度的打磨。据渤海银行成都分行负责人介绍，该行已将反洗钱与防非工作融入日常：建立员工常态化培训机制，每季度组织专题培训，不定时下发风险提示；严格落实可疑交易监测和报告制度，对老年人大额转账、频繁开立账户等行为实行双人复核；与属地公安机关建立线索移送和应急联动机制，确保突发情况下能第一时间通报、联合劝阻、紧急止付。

据介绍，该行将继续把风险提示嵌入每一笔柜面业务、每一次厅堂接待，持续深入社区、广场，用朴实的语言、生动的案例、温暖的陪伴，让反洗钱与防范非法金融活动知识成为老百姓伸手可触的安全感；以更敏锐的风险洞察和更细腻的服务触角，为每一分血汗钱撑起可靠的金融“保护伞”，让“金融为民”在细节中被看见、被相信。(金讯)