警银协作拦截高风险转账  民生银行守好老人“钱袋子”

近日，民生银行永丰支行员工凭借敏锐的警觉意识，警银协作成功劝阻一对老年夫妻向他人转款7万元，成功避免一起电信诈骗事件，守住了老百姓的“钱袋子”。

5月28日下午，阳老先生及其爱人到民生银行永丰支行网点办理转账业务，银行工作人员蔡某在受理业务过程中发现其通过手机聊天截图查看收款账号，期间隐约看到截图上显示对方为XX客服，工作人员继续详细查看图片时遭到客户拒绝，且客户随即远离工作人员在手机中翻找信息；此后，客户又提供一张字条，写明了转款的收款人名字、账号、开户行，工作人员询问转账用途时，客户表示自己儿子需要用钱；但工作人员发现客户提供的收款人姓名(何XX)和银行卡主(阳XX)非同姓，再次警觉提出异议，客户表示钱是先转给自己儿子的朋友，再由其转给其儿子账户，工作人员询问为何不直接转给其儿子的账户，客户未解释，随即离开厅堂范围外出打电话。该行为让工作人员察觉客户在受人指使转款，可能正在遭受电信诈骗，随即拖延业务办理时间并耐心解释，且多次恳请客户联系其儿子由工作人员进行核实确认，在与其儿子沟通中了解到家属知晓该转账情况，在工作人员提出为何要通过其朋友账户周转资金的疑点时，客户儿子才告知该笔汇款涉及产品投资，自述其与家人已经考察过投资相关情况，去年12月已经开始投资，并表示还去实地考察过。银行工作人员对该说法仍存在疑虑，继续询问投资方向和内容时，客户才告知这是一个中国香港公司的集资产品，从事三文鱼、金枪鱼养殖等。工作人员请客户通过微信让对方提供公司账户信息(深圳市XX科技有限公司 账号：88XXXX242 开户行：深圳XXX村镇银行股份有限公司营业部)，通过工商系统查询该公司注册时间为2024.05.06，成立时间较短，与客户描述产品投资时间存在出入，且查询公司经营范围中并未涉及养殖产业，疑点较多；但客户及其家人均认为该投资没问题，执意转款，银行工作人员随即报警协助处理。

辖区警官快速出警到网点厅堂，经过详细询问，客户自述通过微信群提供的链接下载了一个叫“XX海鲜”的APP进行充值购买产品，收益每日可以提现，承诺收益率高达200%，客户及其家人从2023.12月前后陆陆续续投入已经达20万，本次为追加投资转款；通过了解再次发现诸多疑点：一是产品描述投资收益率远超市场正规投资产品近百倍，有虚假宣传嫌疑；二是“XX海鲜”APP无法通过官方APP市场直接下载，来源为微信群推送链接，来源信息无法核实真实性；三是投资操作均是单线联系，客户只能联系到所谓的团队长，不能直接与公司方联系，疑似规避投资资金去向信息；四是公司产品宣称在新疆和香港进行三文鱼和金枪鱼养殖，但客户实际未看到相关养殖产品，产品的真实性存疑。

经过公安机关民警现场核实确认，阳老先生及其家属接触的投资理财为典型的网络诈骗，民警和银行员工耐心向老人宣讲电信诈骗的各种手段以及类似的真实案例，阳老先生及家属才逐渐醒悟，意识到自己正一步步陷入骗局，在最关键的时刻被民警和银行员工制止了。他激动地握着民警的手，双眼湿润地看着银行员工说道：“谢谢你们的坚持！让我这老头子保住了养老金！”

同时，警察同志对民生银行员工敏锐的风险嗅觉、高度的责任感、扎实的专业能力以及成功拦截诈骗资金的行为大加赞赏。

民生银行成都分行将继续秉持“服务大众，情系民生”的企业使命，一如既往地致力于金融知识宣传工作，立足实际、积极参与、严厉打击和防范各类金融诈骗活动，同时加强员工防范意识及识别能力，持续开展金融知识宣传活动，全面强化金融消费者风险意识，为客户提供更好的金融产品和服务，有效落实作为金融服务主体的担当和责任。(金讯)