兴业银行南充分行：果断堵截涉诈资金转移 为客户挽回4万余元经济损失

杨丹 朱子杭 金融投资网记者 曾先

近日，兴业银行南充分行成功堵截一起资金转移事件，涉及金额4万余元，从源头上遏制了不法分子利用银行卡实施违法犯罪的行为。

近日，一名自称陈女士的客户走进兴业银行南充分行营业厅，要求柜员为其办理取款业务，金额4万余元。经办柜员在受理过程中，陈女士神色慌张，对账户情况并不了解，经查其流水，发现该客户存在多笔小于等于1角的小金额快速转进转出现象，且在她取款前，正好有一笔4万余元的资金从他行汇入，这一异常情况立即引起柜员的高度警觉。

经办柜员随即进一步核实资金来源，该客户先是表示这笔资金是由其父亲转入，但经查询发现，转款人为王某，客户却姓陈，明显与常识不符，客户随即改口，称是其父亲委托朋友转入，但其对汇款人的信息含糊其辞，甚至连具体名字都不清楚，符合涉诈客户特征，银行便以后台需要核实资金来源为由，暂拒客户取款。客户离开后，不多时又在他人的陪同下返回网点，态度强硬要求取款，经办柜员以无法提供佐证，需要加强核实为由再次婉拒。后经查询，该账户已被江西省公安机关冻结，金额为42842.33元。

兴业银行南充分行相关负责人表示，在这起业务办理过程中，工作人员通过有效识别、妥善应对，成功堵截了一起涉诈资金转移事件，有效防范涉案资金流出的违法犯罪行为的发生。该行将持续筑牢防诈反诈思想防线，用心用情切实守护好群众的“钱袋子”。