兴业银行绵阳分行开展反洗钱教育 筑牢反洗钱防线

杨丹 朱子杭 金融投资网记者 曾先

为进一步理解和掌握合规监管最新政策，有效推进《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(简称“1号令”)的落地实施，切实、有效履行反洗钱义务，筑牢反洗钱防线，近日，兴业银行绵阳分行对全行员工开展了反洗钱“1号令”专题培训会。

2022年1月份中国人民银行、中国银保监会、中国证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，新《办法》的制定有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，也有利于接轨反洗钱国际标准。

为增强员工的反洗钱技能和意识，本次培训从“1号令”出台的背景和意义入手，基于FATF第四轮互评估结果与后续强化程序，对反洗钱成为热点的原因、近年监管检查发现主要问题、反洗钱工作的重要性进行了讲解，解读了新规的变化，进行了新旧的对比，强调了“风险为本”的理念。同时进行了尽职调查策略分析、业务场景梳理分析、持续尽职调查场景、受益所有人标准比较分析等多项业务梳理。培训同时也对《中国人民银行执法检查程序规定》“2号令”、《中国人民银行行政处罚程序规定》“3号令”变化情况进行了学习。

一直以来绵阳分行持之以恒落实反洗钱各项工作部署，强化反洗钱培训教育，将反洗钱要求传达到每一位员工，织密防范网络，切实守好责任田，今年已成功堵截三起通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件，下一步，绵阳分行将落实各项监管要求，进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，以风险为本，从风险出发，坚持围绕高质量发展主题，稳重求进、真抓实干，推动反洗钱工作高质量发展，构筑健康和谐的金融环境。