为客户挽回18.5万元资金损失 兴业银行南充分行成功堵截涉诈资金转移

杨丹 闫峰 朱子杭 金融投资网记者 曾先

近日，兴业银行南充分行成功堵截一起资金转移事件，为客户挽回18.5万元的资金损失，有效阻止了不法分子利用银行卡开展违法犯罪活动。

11月9日，一名女士和一名男子走进兴业银行南充分行营业厅，要求取现18.5万元。该行柜员按要求核实客户身份、资金来源及资金去向等信息时，发现该账户近一年未使用，而在当天忽然启用，存在可疑交易特征。该柜员遂进行进一步核查，询问期间，该男子支支吾吾、言语模糊，多次由其陪同女子代为回答，一会声称该资金为材料货款，一会又说是工人工资，前后口径不一,且查询期间，该柜员发现又有一笔资金入账，极不正常。当柜员向其表示需提供相关交易合同凭证或佐证材料时，二人表示需要回去再找一下，便离开网点。该柜员立即将可疑情况上报主管，并将该账户设置为限制非柜面交易。

二人离开后，立即又去往兴业银行南充分行蓝光社区支行要求转账，由于该账户已被设置暂停非柜面业务，故未转账成功。二人再次返回分行，态度强硬要求取款，柜员以无法提供佐证，需要加强核实为由婉拒，并对该账户采取“只收不付”的控制措施。次日，该行工作人员对该账户进行进一步排查时，发现该账户被深圳市公安局全额冻结。

随着打击治理电信网络诈骗力度不断升级，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道，逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。兴业银行南充分行相关负责人表示，在这起业务办理过程中，工作人员以高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力，识别可疑行为，有效拦截涉诈资金转移，成功为客户挽回18.5万元的资金损失。下一步，该行将持续筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”，用心用情切实守护好群众的“钱袋子”。