兴业银行新都双河鹭岛社区支行成功堵截一起“高额返利”电信诈骗

杨丹 闫峰 金融投资网记者 曾先

近日，兴业银行成都分行新都双河鹭岛社区支行成功堵截一起利用“高额返利”为诱饵实施电信诈骗的风险事件，帮助客户避免了9万元的经济损失。

前不久，一位老年客户携带本人身份证及银行卡前往兴业银行新都双河鹭岛社区支行办理理财赎回业务，并要求将赎回款项汇款转出。该行工作人员聂洪浩在接待过程中得知，客户准备将赎回的理财资金5万元转入一家旅游公司，该公司承诺每年可返利15%，客户还给银行工作人员出示了相关的投资返利合同。

客户口中的“高额返利”引起了兴业银行新都双鹭岛社区支行工作人员聂洪浩的高度警惕，他立即认真查看客户出示的合同，发现合同约定的收款方并非该公司对公账户，而是一张个人银行卡。仔细分析了合同中的种种异常，并结合该“投资”异乎寻常的“高收益”，聂洪浩当即判断客户极有可能遭遇了电信诈骗。为确保客户资金安全，聂洪浩向该客户耐心解释了该“投资”的异常情况，并向客户讲解了类似的电信诈骗案例。经过耐心的分析劝导，客户暂时接受了银行工作人员的建议离开了网点。

然而几日后，该客户再次来到该社区支行，表示需要直接转账4万元，收款方仍是个人账户。经过了解，该客户仍是打算投资之前的旅游公司，该行工作人员聂洪浩再次耐心向客户解释，并列举了更多非法集资、电信诈骗的案例，最终客户接受了工作人员劝阻，放弃了转账到对方指定的个人银行卡的决定，前后共计为客户避免了9万元的经济损失。

该行相关负责人表示，电信诈骗手段层出不穷，面对这场没有硝烟的战争，该行将更加关注对金融知识了解不深、防范意识薄弱的老年人群体，在日常业务办理过程中，高度警惕客户转账的紧急或异常需求，全力堵截各类电信诈骗违法犯罪行为，保护客户资金安全。