银警联动，齐力“断卡”
——民生银行成都金堂支行成功协助公安机关抓获银行卡买卖犯罪分子

近日，民生银行成都金堂支行充分发挥银行网点“第一道防线”作用，及时识别2名前来办理解锁人员的异常行为，第一时间向当地公安机关报告可疑线索。通过警银联动，成功协助警方抓获2名涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑人。

2021年12月7日上午10时15分左右，民生银行金堂支行厅堂柜台工作人员在受理客户账户解锁时发现，该账户在2021年12月1日被公安机关高法直联冻结，但又于2021年12月3日解冻。除此冻结情况外，该账户还被民生银行账户风险监测拦截模型进行“只收不付”冻结，此情况立即引起柜台工作人员警觉，立即询问客户账户使用情况，客户对账户交易情况回答含糊。经办柜员立即将此情况向支行监控岗报告，并对账户交易情况开展排查，发现其与前期公安机关通报的电信诈骗涉案账户交易模式类似。该行监控岗当机立断，联系当地公安机关，请求警方协助，同时为稳住客户，与经办柜员、服务经理协作，继续耐心为客户服务，打消客户疑虑，为派出所出警争取时间。同时，民生银行金堂支行厅堂主管调取营业场所周边监控，发现在同一时间段，厅堂外另一男子形迹可疑，在厅堂外逗留徘徊时间较长，且一直望向营业大厅方向，疑似打探情况。当该客户再次徘徊到厅堂门口时，服务经理立即上前接待，询问需要办理什么业务，并引导至厅堂，该客户表示自己账户有锁，需要办理解锁业务。服务经理按照正常业务处理流程，协助客户取号、开展等待区关怀等一系列正常受理流程，与此同时柜台人员对该客户开展交易排查，发现该客户账户情况与前一名客户情况类似，此情况使工作人员更加坚定认为，该两名客户是疑似买卖银行卡的团伙人员，柜台人员故意延长了与客户的交流时间，等待公安机关到来。

10分钟左右，办案警官火速到达现场。核实相关情况后，确认两名人员均为涉电信网络诈骗可疑人员，将两名男子带走协助调查。次日，据公安机关反馈，以上两名人员均因涉嫌帮信罪被刑事拘留，同时根据该两名犯罪嫌疑人提供的线索，公安机关还抓获另外两名犯罪嫌疑人。

自“断卡行动”开展以来，民生银行成都分行高度重视，积极配合中国人民银行，公安机关等监管机构开展反诈工作。一方面，持续做好客户身份识别工作，严格落实客户身份识别相关制度要求，了解账户使用真实意愿，并对发现异常的账户落实相关控制措施，防范不法分子利用我行账户实施犯罪的行为。另一方面，加大对员工及公众的宣教力度，提升了行内员工风险识别意识，本次能成功协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，也是员工主动识别风险的体现。同时，该行还积极开展多形式、多渠道的宣传活动，提醒社会公众注意保护银行账户、提高风险防范意识。此次民生银行金堂支行协助公安机关抓获银行卡买卖犯罪分子，体现了警银联动合作的效果，筑牢了风险防控壁垒，不仅有效的打击了犯罪分子，也保护了人民群众的财产安全。

(图为民生银行成都分行金堂支行)