兴业银行绵阳分行成功堵截伪造票据取现案

金融投资网讯(杨丹 张东升 记者 曾先)近日，兴业银行绵阳分行成功堵截一起伪造现金支票的风险事件，避免了客户可能发生的经济损失。

当天上午，兴业银行绵阳分行营业部现金柜台来了一名年轻男性客户，手持一张“兴业银行现金支票”前来提取现金。当班柜员接过客户递交的“现金支票”，审核鉴别票据，金额大小写无误，用途为工资，出票日期、付款人账户、支付密码要素齐全，支票上加盖有绵阳XXX有限公司的财务专用章及负责人私章。进一步审核时发现，票据上应记载为开户行全称的地方错填为汇款人名称，支票颜色、长宽式样以及出票人账号等处与兴业银行现行使用的支票存在差异。发现异常后，经办柜员立即向机构会计主管及负责人报告，经过认真审核判定，该支票为伪造票据。

经过向持票人询问了解，称是公司支付给本人及其他5名员工的工资，其人并不知晓该支票的真伪。兴业银行工作人员怀疑持票人存在被骗、受诈骗团伙操纵的可能性，立即启动应急预案，立即向当地公安110报警，并同时向上级行及人民银行电话报告。与此同时，兴业银行柜台人员以支票验印及大额取现需进一步核实准备为由稳住持票人，不久片区派出所民警来到银行网点，现场询问相关情况后，将持票人带回派出所作进一步调查处理。

一直以来，兴业银行绵阳分行认真落实各项监管要求，严格执行各项规章制度，不断加强合规经营和风险防范。该起伪造支票的成功堵截，体现了该行员工过硬的业务素质和较强的风险防范意识，下一步，该行将全力做好金融服务，确保银行及客户资金安全，维护金融秩序稳定。