中国社会科学院财经战略研究院院长何德旭：顺应数字化趋势  提升财富管理效率

金融投资报记者 吉雪娇 薛蕾

“从未来的趋势和发展方向上看，我国财富管理行业有着非常广阔的发展空间和更加美好的发展前景。”6月17日，在由普益标准与金融投资报社举办的“大资管•新视野：洞见资管变革聚焦财富格局——2022中国资产管理与财富管理行业年度峰会”中，中国社会科学院财经战略研究院院长何德旭表示。

在“新时代财富管理的宏观视野”主题演讲中，何德旭表示，促进我国财富管理持续、高质量发展，要做到以下几点：

第一，要准确把握时代方位。我国已经进入新发展阶段，宏观经济形势、经济增长速度、经济发展方式、经济结构和经济发展动力同以前完全不一样。在当今环境下，我国财富管理行业必须更加注重科学合理、把握资产配置和资金走向，积极抓住中国经济转型升级和结构调整产生的投融资需求，更加注重加快资金周转，提高资金使用效率。同时，应该特别注重构建面向实体经济的财富管理体系，坚持服务实体经济的基本取向，使财富管理行业成为真正服务实体经济的重要平台。

第二，要有明确的政策观念，要准确把握和了解最新的政策取向，在新的政策中了解经济和金融发展的新趋势。既关注短期的政策变化，也要注意中长期的政策调整和变化。这个里面，要特别关注有关财富管理行业发展的一些重要会议。从这些会议或会议决定中，捕捉关于财富管理行业发展有价值的信息，从而了解未来财富管理有关的新的动向。

第三，要有数字化理念。数字化具有开放、平等、透明的精髓，已经融入到经济社会的各个方面。随着全球信息化进入新的阶段，物联网、人工智能、区块链等技术取得了新的突破，这必然对财富管理的经营模式、服务方式等产生重大影响。在财富管理的日常运营中，应该利用数字化思维和互联网技术，来促进财富管理自身效率的提升。应该顺应数字化趋势，促进财富管理数字化，积极利用数字化和互联网平台，以及大数据等优势，为客户提供差异化、精细化的理财服务。可以说，数字化的迅猛发展，对提高我国财富管理效率、降低财富管理成本，具有重大意义。

第四，要有全球眼光，我国财富管理行业起步较晚，经验相对缺乏，需要学习借鉴新兴国家财富管理成熟的做法和成功的经验，缩短我国同发达国家在财富管理方面的差距。同时，要积极关注发达国家财富管理行业的最新变化、最新的趋势。随着改革开放的扩大、人民币国际化的推进，全球化资产配置将成为未来一个非常明确的趋势，我国财富管理行业可以更多地关注资产的境外运作与布局，提高财富管理的效率。

第五，要有风险意识。一定意义上，财富管理的核心和关键就是做好风险控制，做到风险最小化。财富管理机构在开展财务管理业务时，首要任务就是在减少风险的前提下，实现财富的增值目标。要对风险进行有效的防控，切实降低财富管理风险。