论坛带来机遇 创新寿险营销模式

“财富全球论坛将在成都召开，这对我们保险从业人员来说绝对是一个好消息，因为这对保险意识的普及具有好处，自然就有利于我们的营销。”中意人寿四川省分公司个人营销渠道主管尹志辉说起即将开幕的财富全球论坛，脸上洋溢出光彩。对于本次财富全球论坛，他说像他一样的保险营销员都有更多地期待。

金融理财市场酝酿着巨大变化

据了解，2013年是中国落实“十二五”规划各项工作目标的关键一年，同样在这一年，中国的金融理财市场也酝酿着天翻地覆的变化。过去的二十年，中国居民们经历了从单一的银行储蓄和政府债券走向开放性金融市场的重大变革，而在未来的二十年，顺应高科技与知识经济的浪潮，中国居民们将开始从琳琅满目的众多理财渠道中追求科技、专业的品牌服务，为他们在过去二十年积累的和未来将要获取的财富寻求更安全更可靠的港湾。

“纵观中国金融市场，自2012年6月开始，银行的利率进行了市场化改革，央行宣布扩大存贷款基准利率的浮动范围，居民储蓄开始有了更多安全的选择，以往国内居民以存款和房地产为主要资产保值手段的局面开始发生变革。截至2011年底，中国高净值家庭，即可投资资产高于600万元的家庭，可投资资产规模总预计为27万亿元。2013年一季度中国GDP同比增长 7.7%，分产业看，金融服务业所处第三产业的GDP同比增长8.3%；城镇居民人均总收入中，工资性收入同比名义增长8.3%，经营净收入增长9.2%，财产性收入增长11.2%，转移性收入增长8.8%。这一切都在告诉我们，我们已经进入了一个全民理财的时代，‘金融投资、收藏养生、留学移民、财富保全’等话题正在深入人心，这些财富的趋势给所有的财富服务及风险管理机构提供了广阔的市场蓝海，但中国理财规划师行业却有着重大的人才缺口；如何在众多同类的机构中脱颖而出、培养出市场最需要的人才、为市场提供最优质专业的服务，成为了我们的机遇与挑战。”尹志辉说道。

发展需要精准的市场定位

“中意人寿作为中国加入世贸组织后首家成立的合资寿险公司，拥有两家重量级股东作为强大的后盾，无论是中石油还是意大利忠利集团都长期排名世界500强的前50强之列。个人营销渠道更是中意人寿的战略核心渠道，在目前的机遇与挑战中，渠道更是专注于成为中国家庭的个人综合理财服务专家，致力于为客户提供全面完整的家庭财务分析，找到客户真实的财务需求，为客户规划完整的家庭理财方案并提供服务。。”在谈到中意人寿的销售之道时，尹志辉说道。

据了解，面对发生巨大变化的中国理财市场，中意人寿个人营销渠道对未来的3年作出了自己的应对与规划。夯实现有的经营基础作为最基本的发展基石；对营销队伍的培养和培育是中意人寿针对市场专业理财规划师人才巨大缺口作出的最有效回应；销售模式、营销模式以及人才培养体系的转型和创新，高科技元素的融入，这些都是全球一体化和金融理财市场变革的需求。

适应市场营销需要不断创新

据悉，为了适应市场的发展，目前中意人寿个人营销渠道正在构建一个整体的高科技管理平台。面对客户，中意人寿推出了全行业领先的中意财务需求分析系统帮助客户进行六大财务比率分析，同时推出了可呈现于所有电脑和移动终端的空中业务（AIRB!Z）系统以及在线理财服务，而且还融入了理财讲座、理财公开课等形式的客户服务，彻底实现高科技多元化无纸化的顾问式营销体系。面向渠道，公司提供完善的“中意在线”系统，协助所有理财规划师进行工作管理和客户管理，让他们的日常工作更加系统更加科技，不断提升专业能力。同时，中意人寿专注人才培育，除加强已有的销售、管理等培训系统外，还建立了以GCFP中意理财规划师认证培训为基础、CHFP为后续的专业理财规划师培育计划。不仅如此，在人才的吸引和招募上，中意人寿还专门开发了高科技的招募工具GCOP，并与LIMRA合作使用科学的在线甄选系统，同时在全国范围开展了以荣获中国保险学会创新奖的FE计划为依托的“未来企业家”项目，吸引和招募更多有潜质的优秀人才，以此构建未来保险行业乃至整个理财行业的精英营销团队。

“身为保险人，我们都希望将自己打造成为行业领先的一流理财规划师乃至个人综合理财服务专家，将最优质最好的服务带给我们所服务的每一个家庭和个人，最终实现中国保险业的‘十二五规划’：保险深度做到5%，保险密度达到2100元/人，保险业总资产达到10万亿元。”尹志辉最后说道。本报记者 杨雪