金堂县银行机构落实“反诈十条”成效明显

金融投资网讯(陈亚 周洵璋 记者 杨雪)“在诈骗正在发生的那一刻，没有人意识到自己受骗了，要不是兴业银行柜台人员的提醒，我就要被骗30多万元”这是兴业银行金堂支行协助客户成功堵截一笔利用关联帐户进行犯罪的新型电信诈骗案件中当事人的坦言。其实，这只是持续深入推进“断卡”行动的一项成果，近年来，人民银行金堂支行贯彻《成都市实施“反诈十条”深入推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案》要求，引导辖内13家银行机构认真落实“两个加强、两个不减”，即：企业开户便利度不减、风险防控力不减。加强优化企业服务、加强账户管理的要求。年初以来，通过进农村、社区、校园，全方位，多角度向社会公众宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民群众“钱袋子”。

诈骗链条，如同一个个狡猾而善于伪装的“鱼钩”，花样翻新，防不胜防，近期，金堂县辖内“断卡”行动取得了比较明显的成效。1月19日，农行金堂支行某分理处在为一名青年男子办理个人客户挂失补卡业务的尽职调查过程中，发现该账户交易频繁，并连续发生数次补卡挂失业务，该客户对上述情况避而不答。工作人员判断这是一起典型的出租出借身份买卖个人账户的异常行为，拒绝了该客户挂失补卡申请，成功堵截一起异常挂失补卡事件。3月8日，兴业银行金堂支行接待了一名声称受“淘宝客户服人员”电话诱导注册“网商银行账户”，提供本人身份证和银行卡信息，重置了交易密码，导致银行卡上30.6万元资金不翼而飞的女客户。工作人员立即为客户办理挂失业务，通过查询系统交易明细，发现该笔资金已被“诈骗人员”经“投资理财”购买为贵金属。挂失查询过程中，“诈骗人员”试图获取该客户银行卡、身份证信息的企图被银行工作人员及时阻止，同时工作人员引导客户迅速完成密码修改、关闭功能、银行卡降级、开立新卡、赎回贵金属等流程，30.6万元受骗资金一分未少全额追回。

“天上不会掉馅饼。一时贪图小利，很可能早被标好了要付出的成本价格，下一步，金堂银行机构将加强案例警示，帮助金融消费者提升风险意识的同时，优化金融服务渠道，切实维护好金融消费者合法权益”人行金堂县支行有关负责人如是说。