成都银行上半年净利同比增长9.91% 券商给予“买入”评级

金融投资报记者 陈美

作为西南地区城市商业银行，8月27日晚间成都银行(601838)披露了半年报。

数据显示，上半年，公司实现营业收入68.14亿元，同比增长11.57%;实现归属于母公司股东的净利润27.53亿元，同比增长9.91%;基本每股收益0.76元。

受到该利好消息影响，8月28日，成都银行开盘上涨，最高飙升至10.36元。截止收盘时，该股报收10.25元，上涨4.38%。

具体来看，上半年成都银行的规模持续增长。截至2020年6月30日，公司总资产突破6000亿元，达到6146.55亿元，较上年末增长562.69亿元，增幅10.08%;公司的存款占总负债的比例为75.73%，经营结构保持稳健。

与此同时，全行流动性持续充裕，不良贷款率进一步下降。截至2020年6月30日，不良贷款率为1.42%，较上年末下降0.01个百分点，拨备覆盖率278.46%，较上年末增长24.58个百分点，流动性比例为78.76%。

值得一提的是，上半年成都银行实现理财业务收入1.2亿元，同比增长32%。此前，成都银行曾公告称，拟出资10亿元发起设立理财子公司，增强集团理财版块整体效能，满足客户多元化理财需求。

也正因如此，第二季度成都银行获得北上资金加仓。香港中央结算公司二季度增持235.63万股，以占总流通股本3.53%的比例位居成都银行第七大流通股股东，显示出北上资金对其的关注。

对于这份业绩，成都银行表示，公司在大力发展高质量资产业务的背景下，牢牢把握成渝地区双城经济圈建设、建设践行新发展理念的公园城市示范区等国家战略机遇，深度聚焦重大基础设施和产业项目给予重点资金支持。并且持续推动负债业务效能提升，紧跟重大项目落地用款资金，有效稳定和挖掘战略客户存款，积极争取各类优质存款。

申银万国最新评级显示，成都银行深度捆绑地方经济，伴随基建投资迅速做大资产规模，实现低风险规模驱动型增长。预计2020-2022年成都银行归母净利润增速分别为12.4%、13.7%、14.5%。给予成都银行2020年市净率1.2倍的目标估值，目标价为13.38元/股，上行空间46%，首次覆盖，给予“买入”评级。