渤海银行：加快系统科技创新 防范金融支付风险

        金融投资报讯（记者 姚彦如）近年来，随着电子银行业务的多元化发展，买卖银行卡、冒名开卡以及电信诈骗等新型违法活动屡屡发生，针对电信网络新型违法犯罪活动的特点，结合人民银行下发的《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件，渤海银行认真研究，落实工作要求，加强系统建设，研究科技创新，坚持以系统科技创新维护金融安全，严控账户开立源头，防范支付风险。

        渤海银行严控个人账户开立源头，积极防范支付风险，投产了个人客户开户同时验证手机号码的短信验证功能、个人支付转账环节的涉案账户查询功能，不仅有效落实了新开银行卡客户预留本人实名登记手机号码的要求，还在客户转账环节联动对转入、转出客户的账户及身份信息进行涉案可疑名单验证，有效实现了柜面人员帮助客户甄别电信诈骗活动，有效防范支付风险。同时，建立开户黑名单网络共享机制，通过平台信息共享，共同做好可疑开卡人员的开户行为监控。

        通过上下联动、积极推进系统科技创新，渤海银行在银行卡风险防控、支付风险防范等方面取得了一定成效，认真履行了商业银行在打击治理电信诈骗案件活动中的社会责任，有效的遏制了案件的发生。银行各级人员树立了高度的防范电信诈骗的意识，齐抓共管，自2016年以来，渤海银行成都分行共成功堵截94起疑似非法买卖、出租出借银行卡事件，成功堵截5起个人冒名开户、持假冒身份证件开户事件，成功堵截1起我国台湾地区客户结伴可疑开卡事件，有效加大了电信诈骗的防范与堵截力度，维护了金融消费者的安全权益。