渤海银行成都分行多措并举 做好打击治理电信诈骗案件工作

本报记者 姚彦如

　　为了维护客户资金安全，积极履行社会责任，渤海银行成都分行认真落实打击治理电信诈骗工作要求，做好银行卡风险防控，从源头遏制案件发生，多角度抓好电信诈骗治理工作。

　　短信验证有效落实实名制管理规定

　　按照监管机构《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》要求，渤海银行成都分行认真抓好实名制管理规定的落实，第一时间在系统内转发相关文件要求，提出具体贯彻落实措施，并及时对系统进行优化，投产客户预留手机号码的短信验证功能，有效落实了新开银行卡客户预留本人实名登记手机号码的要求。

　　黑名单制提升银行卡安全管理水平

　　为提升银行卡安全管理水平，渤海银行成都分行建立了涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度。对于营业网点发现的涉嫌电信网络诈骗的可疑客户，立即进行黑名单登记，将黑名单信息在系统内各营业网点间共享，方便各营业网点共同做好可疑人员和账户监控，为银行卡安全管理提供了一道绿色屏障。

　　防范堵截，加大电信诈骗案防力度

　　渤海银行成都分行加大培训力度，不断提升各级营运人员的电信诈骗防范意识和技能；在全辖网点悬挂宣传横幅，设立专题宣传板，组织网点工作人员向群众发放宣传资料，介绍银行卡转账业务须知、防骗识骗小知识及典型案例等；指定自助设备管理责任人，加强自助设备的巡查、监控等，确保自助设备安全运行。

　　通过上下联动、齐抓共管，该行银行卡风险防控与电信诈骗治理工作成效明显。2016年以来，该行共成功堵截15起涉嫌电信网络诈骗的违规开卡风险事件，包括冒名开卡、冒名开通网上银行和高风险类客户开卡等，认真履行了商业银行在打击治理电信诈骗案件活动中的社会责任，有效遏制了电信诈骗案件。