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华夏永福养老基金远超业绩基准

金融投资报 2014-11-10 08:57:32

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华夏基金管理有限公司于2013年8月设立的旗下首支专门定位于个人的养老理财公募基金——华夏永福养老混合型基金，以“一年定期存款税后利率+2%”为业绩基准，在严格控制风险的前提下，追求稳定的绝对回报。截至2014年10月28日，以13.10%的净值增长率远超业绩基准，且今年以来的年化收益率为10.09%，在同期四只养老主题基金中排名第一。夏普指数在同期可比14只保守配置混合型基金中排名第一，表明在承受相同风险的条件下，相较于同类型的其他基金，更能获取超额收益。
   究其原因，其一，股债3:7配置，兼顾安全性和收益性。一方面，债券等固定收益类投资占比不低于70%，注重资产的安全性；另一方面，设有0---30%的股票仓位，适度参与股票投资，以提高基金收益水平。国际经验表明，30%左右的股票仓位是养老金资产管理的合适比例，我国《企业年金基金管理办法》也规定股票投资比例不高于30%。
   其二，灵活调仓，选股能力较强。从该基金季报披露的数据来看，在成立初期的6个月时间里，主要配置债券类资产，股票市值占基金总资产比例低于2%。而进入今年下半年，随着股票市场回暖，管理人逐步增加股票投资比重，至三季度末，股票市值占基金总资产比例提升至11.98%，较好地把握住了股市上涨行情。
   其三，该基金具有较强的个股选择能力，帮助个人投资者从大量的投资细节中解脱出来，轻松享受财富增值的乐趣。截至2014年三季末，基金第一重仓股川投能源，今年以来收益达到59.14%。金华

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