陈女士问:请老师帮忙分析一下嘉实理财增长基金的表现情况,感觉现在这只基金表现不怎么样了?
答:嘉实增长由邵健管理,邵先生2004年就开始管理该基金,从业绩来看,其2005年、2008年、2010和2011年表现最好,这些年份市场均较为弱势;而在其他强势行情下,基金业绩中游。邵先生管理的特点是就是注重风险控制,在弱势下少陪;在强势下争取平均水平;累计下来业绩则极好。该基金更适合跨越牛熊周期持有。
张先生问:老师,您好,现在有点儿盈利的广发聚瑞,是继续持有还是赎回,或许是等开两会之前赎回?
答:可以等等。
邓先生问:工银添利是赎回还是转换成其他较好一点的债基,本人稳健型。
答:您好,工银添利之前有网友问过,这个基金整体收益处于中游偏上的水平,不足之处在于其经常参与大类资产配置,这导致基金业绩波动较大,也不利于进一步累计收益。可以换成工银添颐。
秦先生问:今天想把持有的富国500、南方500赎回,然后在适当位置申购汇添富价值,您看有必要吗?谢谢老师,在线等候您的赐教。
答:您好,指数基金因为仓位一直保持高,所以在上涨时领涨,下跌时领跌;出于谨慎的考虑,现在将指数基金换成主动型基金也是一种可取的办法。
刘先生问:您怎么看近期的行情?
答:从12月开始的行情,根本原因是经济的好转,带动企业盈利复苏;直接的原因则是外资对于中资银行的抄底。目前来看,3月会开两会,在这之前,市场风险不大,各种政策预期会导致题材股活跃;两会后至4月末,这段时间企业年报会密切公布,这会对一些没有业绩的公司证伪,届时会有一定风险。
舒女士问:能否推荐几只杠杆基金?
答:杠杆基金我们一般不予推荐,因为其波动性很大,而且具有一定的折算风险。您需要对风险认识充分。在选择杠杆基金时,一般从杠杆性和流动性来考虑,目前市场上投资者对于信诚500B,银华锐进等参与较多。
来源:《金融投资报》
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