三年最大单日涨幅重仓金融基金揽金

   本报记者 宋双
   12月14日上证指数暴涨4.32%，创下3年来的最大单日涨幅。银行、券商、保险等金融股成为做多主力，申万行业指数涨幅分别为6.97%、7.51%和7.64%，领涨市场。尽管三季度基金对于金融行业有所减持，但其依然是基金第一大重仓行业，因此集中持有金融行业个股的基金将在本轮反弹中获益良多。

银行股：鹏华价值、长城品牌超配
   昨日银行板块指数大涨6.97%，16只银行股中9只涨幅超过7%，南京银行更是强势涨停。而作为基金传统标配的板块，16只银行股三季度末被基金一网打尽，均出现在前十大重仓股之列，最大程度的分享了上涨收益。
   6只基金重仓南京银行，合计持股1493.38万股，持股市值为11289.96亿元。若按净值占比排序，工银中小盘尽管持有273.74万股，并非最多，但净值占比却为3.96%，位列第一，成为涨停最大受益者。东方系两只基金东方策略成长、东方龙分别持有南京银行净值占比为3.31%和2.65%，新华钻石品质持有3.68%，平安大华行业先锋持有2.18%。
   兴业银行一度涨停，最终上涨9.12%，位列16只银行股涨幅第2。而兴业银行是基金重仓的第3大银行股，持股市值为1288605.62万元，仅次于招商银行和民生银行。不过兴业银行却是基金前十大重仓股中出现最多的银行股，共有121只基金重仓兴业银行。
   而作为基金第一大重仓银行股招商银行，昨日股价上涨7.64%。115只重仓招商银行，合计持股133652.74万股，持股市值高达1357911.88万元。而基金第二大重仓银行股民生银行昨日反弹8.42%，114只基金合计持有民生银行233185.14万元。
   显然，大规模重仓银行股的基金更能获益。
   整体来看，三季度末共有153只主动管理型基金前十大重仓股中出现银行股。按净值占比排序，其中21只持有银行股净值占比超过10%，持有最多的鹏华价值优势，占比高达23.9%。鹏华价值优势重仓4只银行股，即兴业银行、民生银行、浦发银行、招商银行，合计持有25471.1万股，持股市值高达212070.19万元。而鹏华价值优势持有整个金融保险板块净值占比为28.99%，鹏华价值单日净值涨幅或超过4%。
   长城品牌优选持有银行股净值仅次于鹏华价值优势，为22.93%。持有3只银行股为兴业银行、民生银行和招商银行，持股合计23542.01万股，持股市值190639.28万元。而长城品牌优选对于整个金融保险行业的重仓比例更是高达43.44%，因此单日净值暴涨可期。
   国富中小盘银行股净值占比高达18.56%，其三季度大幅加仓兴业银行349.98万股、民生银行1199.99万股、浦发银行520万股，加仓之后其对3只银行股合计持有3929.94万股，持股市值为29910.88万元。而截止12月10日，国富中小盘年度累计收益排名已高达第5，累计收益为12.96%，与第3、第4名差距较小。昨日大涨之后，国富中小盘排名有望进一步提前。
   重仓银行股的基金还有平安大华行业先锋17.95%、南方成份精选16.75%、华泰柏瑞积极成长16.43%、光大核心15.23%、工银瑞信量化策略14.62%、新华钻石品质企业14.01%、诺德价值优势13.75%。

券商股：中海环保、华宝动力成最大赢家
   昨日券商股走势更强，申万分类指数显示证券行业大涨7.51%。22只券商股中广发证券、东吴证券、山西证券和国海证券强势涨停，不过除国海证券三季度末未进入基金前十大重仓股行列之外，其余均被基金不同程度重仓。
   广发证券为券商股中基金第3大重仓，25只基金持股市值为142943.5万元，持股数量为10510.55万股。若按净值占比计算，中海环保新能源重仓广发证券净值占比5.34%，在25只基金中最高，因此收益最大。而宝盈核心优势、华泰柏瑞积极成长、博时回报灵活配置持有广发证券净值占比也超过3%。
   东吴证券则被6只基金重仓，合计持股市值为7119.92万元，持股数量832.74万股。而继广发证券之后，中海环保新能源重仓东吴证券4.14%在6只基金中占比最高。而两只债券基金长城积极增利A和华安可转债A也持有东吴证券。而重仓山西证券的则为两只指数型基金，主动型基金集体错过。
   而基金第一大券商重仓股中信证券，昨日上证7.36%。共有134只基金重仓其中，为券商股中覆盖基金数量最多。持股市值高达1021982.73万元，持股数量为86682.17万股。海通证券作为基金第二大券商重仓股，昨日涨幅在券商股中垫底，但也达到5.57%。共有108只基金重仓海通证券，持股市值为811857.86万元。
   从基金角度看，中海环保新能源成为本轮券商股反弹的最大赢家。其一共重仓3只券商股，净值占比为13.41%，在所有重仓券商股的165只主动管理型基金中占比最高。而持股数量合计507.5万股，持股市值为5722.34万元。除涨停的广发证券和东吴证券之外，还持有光大证券3.93%。而光大证券昨日表现同样给力，股价大涨9.07%接近涨停。三季报显示，金融保险业为中海环保能源第一大重仓行业，持股净值占比为19.48%。
   而同时重仓两只涨停券商股的还有华宝兴业动力组合，其持有广发证券259.97万股，净值占比2.15%；持有东吴证券399.99万股，净值占比2.08%。华宝兴业动力组合三季度末持有金融保险业11.45%，其中4只券商股净值占比就高达9.42%。
   共有7只基金重仓券商股净值占比超过10%。排在第二的则是泰达稳定，其前十大重仓股中出现3只券商股，即宏源证券、长江证券、国金证券。尽管持股数量不高，合计仅为172.83万股，持股市值2299.31万元，但净值占比高达13.09%。同样的还有银河蓝筹精选和诺德主题灵活配置，两只基金持有券商股合计数量不超过100万股，但持股净值占比未超过10%。
   此外，博时平衡配置、益民创新优势、融通行业景气持有券商股净值占比亦超过10%。

保险股：博时、国泰、新华抱团重仓
   申万保险指数昨日领涨金融保险行业，涨幅高达7.64%。4只保险股中新华保险涨停，另外中国平安涨7.59%，中国太保涨6.64%，中国人寿涨5.39%。
   10只基金重仓新华保险，博时创业成长持有101.22万股，持股市值2480.86万元，但净值占比高达5.02%，为10只基金中最高。而同系的博时卓越品牌持有新华保险4.11%，仅次于博时创业成长；持股数量为44.12万股，持股市值为1081.34万元。而有6只债券基金将新华保险纳入其有限的股票仓位，且持股进入前十大重仓，分别是交银双利AB、南方广利回报AB、泰信双息双利、招商安心收益、华富强化回报、建信信用增强。
   基金第一大重仓保险股中国平安，共有273只基金重仓该股。持股市值高达3298485.07万元，持股数量为78647.71万股。89只基金重仓中国太保，持股市值为765695.88万元，持股数量为37849.52万股。53只基金重仓中国人寿，持股市值为376715.93万元，持股数量为19932.06万股。
   而从基金角度看，13只主动型基金重仓保险股净值占比超过10%。其中博时系基金数量最多，占到4只，分别是博时主题行业、博时价值增值2号、博时价值增长和基金裕隆。前3只博时系基金均重仓相同3只保险股，即中国人寿、中国平安、中国太保；基金裕隆重仓两只，即中国平安和中国太保。而博时主题行业持有3只保险股净值占比高达19.17%，在所有重仓保险股的基金中排名第一；博时价值增值2号、博时价值增长和基金裕隆持有保险股净值占比亦超过10%，分别为16.54%、15.89%和13.97%。
   新华系、国泰系则各有两只重仓保险股。新华系两只分别是新华优选分红和新华钻石品质，两只基金均持有中国平安和中国太保，分别净值占比为15.61%和15.04%。而如前所述，新华钻石品质重仓银行股净值占比已高达14.01%。
   国泰系两只重仓保险股的基金分别是国泰事件驱动和国泰金牛创新成长，重仓的均是中国人寿、中国平安、中国太保。前者持有净值占比为15.67%，后者为12.6%。
   此外持有保险股净值占比超过10%的基金还有宝盈核心优势、信诚精萃成长、兴全全球视野、光大行业轮动、东吴新经济。

来源:《金融投资报》
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