夯实制度基础 防范源头风险

　　——成都分行以制度建设促进合规内控管理

　　规范的制度管理是银行可持续发展的重要保证。

　　2013年，兴业银行总行以规范制度发文流程为重点，进行了制度管理重大改革。为了适应总行的要求，成都分行以制度管理改革为契机，并充分认识制度管理与合规内控的关联性，进一步强化制度体系建设，夯实合规管理的基础，发挥制度的基础载体作用，从源头上遏制合规风险和各类风险。

　　构建制度建设的组织保障体系

　　为了解决制度建设管理中的条块分割问题，按照总行的统一思路和部署，成都分行结合实际，在现有的内部管理组织架构下，进一步明确了制度建设的牵头管理部门和具体实施部门，并印发了《兴业银行成都分行制度管理实施细则》，用制度来规范制度建设的组织体系问题，确定了由分行法律与合规部对分行制度建设实行统一归口管理，并进行总体规划和统筹部署实施。

　　同时，明确了各管理部门在制度组织体系建设中的职责和作用，对所辖分支机构加强制度建设的指导，形成上下联动、左右沟通的制度建设组织体系，为促进分行规范制度管理工作提供了组织保障。

　　建立制度管理工作体系

　　兴业银行成都分行充分认识到制度管理工作体系建设的目的是要为业务发展和经营管理建立起一套层次清晰、内容完备的内部制度。就每一项具体制度而言，都有其自身的一个生命周期，具体包括制度的立项和规划、起草、审查、审批、颁布、培训、实施、评价、修订、废止等一系列过程。

　　为了实现对制度周期各环节的精细管理，兴业银行成都分行按照总行制度管理改革工作要求，落实有关改革措施。修订完善了分行制度管理实施细则，组织开展了制度发文新流程的集中培训工作，并持续加强指导，有针对性地解决制度发文具体问题，确保总行制度改革新规落地，规范分行制度立项、发文程序等工作，提高制度管理的规范化水平。

　　按照兴业银行总行关于制度管理综合考评的要求，成都分行强化制度的立项审查、法律与合规性审查。尤其是各类新兴业务制度发布的法律合规性审查，为业务运行搭建制度框架。

　　同时，兴业银行成都分行持续推动制度平台的有效利用，加强合规系统应用持续推广工作。在集中推广合规系统运用的基础上，通过以点带面的方式，宣传合规系统在制度查阅、制度维护以及法律送审中的作用，努力发挥合规系统为合规管理服务的作用。

　　严格按照分行《制度管理实施细则》履行制度法律与合规性审查职责，保证分行制度符合内外部监管要求，并适应业务发展的需要。重点根据经营机构及管理各部门在制度运用和发文中存在的主要问题，采取上门培训、非现场培训等方式，解决制度查询使用和制度发文中的不规范问题，满足总行对制度管理的考评要求。

　　在年度制度后评价基础上，兴业银行成都分行制定了年度制度工作规划，明确了制定、修订工作计划。并提高了制度后评价工作频率，组织开展了2013上半年分行制度梳理及后评价工作，根据总行最新有效制度，有针对性地适时维护更新分行规章制度，消除业务发展和经营管理中的制度盲区，确保制度的有效性、合规性。

　　完善制度建设内容体系

　　完善制度建设内容体系是一个长期的过程，兴业银行成都分行立足现有制度，并根据法律、法规、监管要求和总行最新制度，加强制度的维护、更新，力求各项制度与分行经营发展、组织管理等职能相匹配。一方面从制度的形式上不断规范，另一方面，从内容上进行优化。以构建权责明确、内容完整、流程合理、管控到位的各项规章制度，确保各项经营管理活动能够“有章可依”，为实现“有章必依、执章必严、违章必究”的合规内控管理目标奠定基础。

　　2013年以来，兴业银行成都分行制定完善的制度主要有《兴业银行成都分行制度管理实施细则》等涉及法律合规、风险管理、人力资源管理、会计结算、信息科技以及三大条线管理的制度40项，截至8月末，分行有效制度共计350项。

　　制度的生命力还在于执行，兴业银行成都分行在构建完善制度体系的基础上，下一步将采取多种方式监督检查制度的执行情况，促进各项制度内化为员工的言行和准则。成都分行法律与合规部